以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施犯罪趨嚴(yán)重

北京檢察院通報去年金融犯罪情況

□　本報記者　　黃潔

北京市人民檢察院近日通報,2017年度,北京市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人、審查起訴案件820件1480人,案件數(shù)量與涉案人數(shù)均呈上升趨勢。其中,以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴(yán)重,以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也已開始出現(xiàn)。

據(jù)北京市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部主任姜淑珍介紹,2017年,北京檢察機(jī)關(guān)受理金融犯罪審查起訴案件比2016年增長4.33%,涉案人數(shù)增長20.03%,上升趨勢明顯。其中,非法集資類案件呈現(xiàn)增長態(tài)勢,全市檢察機(jī)關(guān)受理的非法吸收公眾存款審查起訴案件同比增長40.47%,集資詐騙審查起訴案件同比增長14.29%。從罪名上看,信用卡詐騙罪占全部金融犯罪案件的47.80%,其次為非法吸收公眾存款罪,占36.83%。從地域分布上看,擁有CBD等商務(wù)核心區(qū)的朝陽區(qū),非法吸收公眾存款案件占全市的66.23%,而擁有各大銀行總部的西城區(qū),信用卡詐騙案件最多。

姜淑珍說,從近年來的情況分析,打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”等新熱點名義的金融犯罪增多,迷惑性強(qiáng)、危害性也更大。例如,假借P2P名義搭建自融平臺,通過發(fā)布虛假的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目為自身融資的案件逐年增多。以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現(xiàn)。此外,非法集資案件數(shù)量持續(xù)增長,由于此類案件往往在資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息時案發(fā),實踐中追贓減損極其困難。

檢察機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件,面臨著調(diào)查取證難、法律適用爭議多等問題。例如非法集資類案件,罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪,個人犯罪與單位犯罪等爭議,都較為常見。與此同時,金融法律規(guī)范對金融新業(yè)態(tài)如互聯(lián)網(wǎng)金融等規(guī)制相對滯后,未對部分互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)性質(zhì)和金融風(fēng)險進(jìn)行充分的提示,金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制還需繼續(xù)完善,從業(yè)人員職業(yè)風(fēng)險教育尚需進(jìn)一步加強(qiáng)。

針對金融犯罪的上述特點,北京檢察機(jī)關(guān)探索專業(yè)化辦案模式,建立專業(yè)化機(jī)構(gòu),積極探索專業(yè)同步輔助審查機(jī)制,即針對新型疑難復(fù)雜案件,由檢察機(jī)關(guān)技術(shù)人員作為司法輔助人員,全程隨辦案組介入案件辦理,為檢察官提供內(nèi)部專業(yè)意見,解決技術(shù)難題等工作手段,提升辦案質(zhì)效。北京市檢察院建議完善金融監(jiān)管法律制度,明確行政監(jiān)管權(quán)責(zé),建立全方位行政監(jiān)管模式并加強(qiáng)監(jiān)管力度。完善行政執(zhí)法與刑事司法的銜接,形成對金融犯罪的打擊合力,展開精準(zhǔn)打擊。