為貫徹落實(shí)國(guó)家“放管服”改革，民生銀行深圳分行因地制宜，結(jié)合深圳特區(qū)市場(chǎng)環(huán)境特點(diǎn)，高質(zhì)效做好平衡賬戶優(yōu)化服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控的工作，在為小微企業(yè)提供簡(jiǎn)易開戶等便利銀行賬戶服務(wù)的同時(shí)，嚴(yán)防電信詐騙犯罪行為。自《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》啟動(dòng)以來，民生銀行深圳分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，切實(shí)抓好反詐法宣貫工作，堅(jiān)持以人民為中心，把學(xué)習(xí)、宣傳、貫徹、實(shí)施反詐法作為重要任務(wù)，實(shí)現(xiàn)全系統(tǒng)反詐、全流程阻詐、全方位防詐。

警銀聯(lián)動(dòng) 堵截犯罪在源頭

今年7月，民生銀行某支行接待一名客戶，該客戶欲辦理金額為5萬元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)。但工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，該客戶名下賬戶近日存在多筆小額試探性交易，為保障客戶資金安全，工作人員詢問客戶能否轉(zhuǎn)賬，但客戶堅(jiān)持取現(xiàn)。工作人員進(jìn)一步詢問具體用途及對(duì)手信息時(shí)，客戶神色為難、猶豫不決，期間多次查看手機(jī)，與他人電話溝通確認(rèn)后離開營(yíng)業(yè)廳。

該客戶離開營(yíng)業(yè)后與兩個(gè)年輕人在附近溝通了十幾分鐘，然后再次進(jìn)入廳堂要求轉(zhuǎn)賬。民生銀行工作人員敏銳判斷客戶很可能正在遭遇電信詐騙，當(dāng)即報(bào)警，待警察到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后進(jìn)一步處理。民警通過系統(tǒng)查詢到一筆49999元交易的付款方并聯(lián)系付款方，付款方表示不知曉該交易也不認(rèn)識(shí)收款人，隨后該客戶由民警帶回派出所協(xié)助調(diào)查。當(dāng)日晚上，該賬戶已被司法凍結(jié)。

科技防詐阻截縱深發(fā)展，犯罪份子把目光放到現(xiàn)金交易上，試圖逃避“法網(wǎng)”之外。民生銀行工作人員保持敏銳，堅(jiān)持多留心、多詢問，發(fā)現(xiàn)異常果斷報(bào)警，通過警民聯(lián)動(dòng)抓捕犯罪分子，保障涉詐資金安全，守好第一道防線，牢筑反詐“防火墻”。

依法打擊 賬戶守衛(wèi)在行動(dòng)

不法分子在利益的驅(qū)使下，采取的詐騙手段“日新月異”，涉賭涉詐資金結(jié)算鏈路在單位賬戶的過渡下呈現(xiàn)隱蔽化的特點(diǎn)，“資金鏈”并非法外之地，犯罪分子在銀行風(fēng)險(xiǎn)防控管理下無所遁形。

民生銀行通過專業(yè)化賬戶排查擠壓犯罪空間，細(xì)化督導(dǎo)機(jī)制，開展專項(xiàng)治理。針對(duì)倒查、排查發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)銀限額不適配、網(wǎng)銀審批不規(guī)范等問題，加強(qiáng)限額管理及審批監(jiān)督，滾動(dòng)式開展對(duì)公網(wǎng)銀限額、個(gè)人出金限額滾動(dòng)排查，每季進(jìn)行網(wǎng)銀限額審批、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、人員、渠道涉詐專項(xiàng)檢查，落實(shí)排查責(zé)任。

民生銀行深圳分行致力于提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，在銀行賬戶管理中，堅(jiān)決貫徹落實(shí)賬戶分級(jí)分類管理，一方面有助于阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，守衛(wèi)賬戶財(cái)產(chǎn)安全；另一方面，能夠切實(shí)保護(hù)正常客戶的權(quán)益，提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效。

走心守護(hù) 網(wǎng)格普法在創(chuàng)新

民生銀行深圳分行積極創(chuàng)新，以網(wǎng)格普法為手段，定向群眾為重點(diǎn)目標(biāo)，廣泛教育為宣傳目的，開展系列《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳教育活動(dòng)。充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)普及全民防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，提升全民識(shí)電詐、防電詐、反電詐的意識(shí)和能力，保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，守護(hù)“錢袋子”。

2023年來，民生銀行深圳分行落實(shí)“法律上門”，印制宣傳素材，積極組織各網(wǎng)點(diǎn)開展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭”宣傳教育活動(dòng)，針對(duì)老人、學(xué)生、法人等特定群體開展網(wǎng)格式定向精準(zhǔn)宣傳，定制廳堂微沙龍、老年講座、進(jìn)企業(yè)、志愿者服務(wù)站、學(xué)校公益等特色活動(dòng)410次，覆蓋人群達(dá)萬余人。同時(shí)，利用網(wǎng)點(diǎn)輻射優(yōu)勢(shì)，在廳堂電子跑屏、電子海報(bào)機(jī)等發(fā)布反詐法等宣傳內(nèi)容，以“上墻、入單”筑牢風(fēng)險(xiǎn)“防護(hù)墻”，提高大眾“免疫力”。

民生銀行深圳分行將持續(xù)推動(dòng)網(wǎng)格化宣傳，通過開展形式多樣、豐富有趣的系列宣傳活動(dòng)，做好反詐法和反電信詐騙的宣傳教育，提高群眾對(duì)反詐法的整體認(rèn)知，增強(qiáng)社會(huì)公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力，履行商業(yè)銀行應(yīng)盡的義務(wù)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。