財富管理業務正在成為商業銀行輕型化轉型的重要抓手。今年年初以來，不僅各大國有銀行、股份銀行在財富管理方面的動作不斷，越來越多中小地方銀行也明顯加快了對數字財富管理業務的布局。在數字技術的賦能下，重構了金融服務生態，極大程度的拓展了中小銀行財富管理業務的客群覆蓋范圍，從而推動了中小銀行財富管理業務蓬勃發展。
近年來，財富管理成為了某股份制銀行零售轉型驅動力，財富類產品銷售的重要性不言而喻。行方為此構建了一套營銷模型，通過抽樣的方式篩選25000名客戶，然后經由客戶經理來決定產品的銷售，最終營銷響應人數不足200人，整體響應率為0.67%。
這是一個難以令行方滿意的結果，該行決定引入百融云創智能營銷解決方案，方案的嵌入為多個環節都帶來了深刻的變化。首先在客戶篩選方式上，通過建立模型以營銷響應分為標準選取25000名優質客戶，進而通過智能管理體系來向客戶推薦財富產品，最終響應人數超過2000人，營銷響應率達到8%以上，與行方原有模式相比，營銷響應率提升了11倍。
以上數字的對比足以說明數智化的經營模式帶來的業績變化，更重要的是超越數字之外的變化，在數智化的作用下該行在此項目的營銷模式上實現了“以產品為中心”到“以客戶為中心”的躍遷。
財富管理事關百姓“錢袋子”，在數字技術的加持下，其轉型發展將逐步步入深水區，釋放出巨大的市場機遇。此外，百融云創還構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式，來幫助中小銀行建立起數智化的客戶經營體系，實現對客戶的理解和陪伴。
美國波士頓咨詢在《全球數字財富管理報告2019-2020：智啟財富新未來》中提出：數字財富管理可能會成為中國財富管理機構實現跨越式發展的一個契機。事實上，科技對財富管理業態的變革影響力早已顯現。百融云創將加強數智賦能，助力銀行等金融機構以更精細化的客戶管理能力、更生態化的產品構建能力、更智能化的數字服務能力為客戶提供更加專業化的金融服務，為財富管理業務高質量發展賦能。
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