重慶警方全鏈條打掉一網貸詐騙集團

11萬多人受害涉案金額達2億元

□　本報記者 戰(zhàn)海峰

記者近日從重慶市公安局刑偵總隊獲悉，在公安部刑偵局的組織指揮下，重慶警方歷經3個多月縝密偵查，破獲一起特大網絡貸款詐騙案，全鏈條摧毀一個利用假借辦理消費卡可獲取高額貸款、高額消費透支，騙取受害人制卡費、會員費等實施詐騙的特大網絡貸款詐騙集團，抓獲涉嫌違法犯罪人員440名，打掉不法團伙14個，搗毀詐騙窩點18個，涉案金額2億余元。

新型網貸詐騙現(xiàn)形

今年4月，在深入推進“渝警行動2018”嚴打電信網絡詐騙犯罪專項行動中，重慶市反詐中心民警通過分析研判，發(fā)現(xiàn)一條疑似詐騙線索：一家名為“北銀創(chuàng)投”的公司涉嫌網絡貸款詐騙。

5月初，重慶市涪陵區(qū)公安局接到市民代先生報警，他在今年年初接到一個陌生電話，稱可為其辦理大額信用卡，該卡和其他信用卡一樣具備加油消費、刷卡購物、網上貸款透支等功能，且還款利率低于京東白條、螞蟻花唄等消費信貸產品。

代先生遂向對方申請辦理了一張信用卡，并交納了制卡費、會員費等費用，合計7500元。收到該卡后，卻發(fā)現(xiàn)該卡不具備當初所宣傳的消費投資功能，且無法使用POSS機進行刷卡。代先生收到的消費卡，正是此前已經進入警方視線的“北銀創(chuàng)投”公司制發(fā)的信用卡。

不同于此前的以貸款為名、實際只收費開空頭的詐騙，這種詐騙是通過自制廉價的“信用卡”來實施詐騙，是一種新型的網絡貸款詐騙。為此，重慶市公安局成立專案組，開展全面深入的偵查工作。

循線追蹤查明架構

專案組循線追查，通過一個多月的大量工作，成功鎖定了一個以朱某某為首的網絡貸款詐騙集團。

辦案民警查明，該詐騙集團以注冊成立的“北京北銀創(chuàng)投科技有限公司”為總部，在北京、內蒙古、四川三地分別設立渠道部、制卡部、客服部、運維部、后臺管理部等部門。其中，渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設立了15家代理商。

公司各部門分工明確：渠道部負責制訂詐騙話術，發(fā)展代理商，代理商進一步潤色話術后實施詐騙;制卡部負責針對受害人，制作帶有受害人名字的北銀創(chuàng)投消費卡;客服部負責宣傳消費卡及接聽電話，對受害人的投訴進行敷衍、推脫;運維部負責整個公司的運營維護，同時策劃網站活動，讓受害人誤以為只是落入商業(yè)欺詐的陷阱;后臺管理部負責管理網站，維護網站后臺、受害人信息及發(fā)送辦卡短信。

通過進一步偵查發(fā)現(xiàn)，該案涉及全國受害人11萬多人，涉案總金額高達2億余元。因該案涉案人員眾多，詐騙窩點分布在全國多個省市，在公安部刑偵局的組織指揮下，專案組會同窩點地警方制定了周密的抓捕方案。

2018年6月12日，重慶警方集約750余名警力，在北京、內蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下，對18個犯罪窩點同步開展抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人440名，主要骨干成員全部到案，主要犯罪嫌疑人朱某某對不法事實供認不諱。

根據(jù)嫌疑人交代，警方將該團伙的詐騙手法進行了梳理，發(fā)現(xiàn)主要有以下三個步驟：第一步，吹噓包裝“北銀創(chuàng)投”消費卡功能齊全，且低息優(yōu)惠;第二步，貌似標準的申請辦理流程實則收取各種費用，辦卡人拿到卡時就已被騙取幾千元到上萬元不等;第三步，設置陷阱和門檻迫使事主知難而退。