4月23日，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室(以下簡(jiǎn)稱“處非辦”)發(fā)布的消息顯示，非法集資案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%。2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。

不過(guò)，處非辦主任楊玉柱也表示，當(dāng)前案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個(gè)省份乃至全國(guó)的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

據(jù)悉，2017年，各省(區(qū)、市)梳理尚未處置完的陳案1.3萬(wàn)余起，聯(lián)席會(huì)議將陳案化解工作作為今后的重點(diǎn)工作，部署地方制定陳案處置計(jì)劃，實(shí)行臺(tái)賬管理和銷(xiāo)號(hào)制度，力爭(zhēng)用3年時(shí)間扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面。

非法集資“蹭熱點(diǎn)”

楊玉柱表示，當(dāng)前全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開(kāi)花”的特點(diǎn)，投融資類(lèi)中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

此外，集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門(mén)名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開(kāi)展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

人民銀行相關(guān)人士也表示，非法集資新型方式層出不窮。隨著專(zhuān)項(xiàng)整治工作的深入推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)得到有效識(shí)別和管控，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類(lèi)虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)。

最高人民檢察院有關(guān)人士也表示，近年來(lái)，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設(shè)立電商平臺(tái)，以“微商”“多層分銷(xiāo)”“手機(jī)APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信、網(wǎng)絡(luò)、公眾號(hào)的群體都可能是潛在客戶，滲透無(wú)處不在。

此外，非法集資犯罪往往持續(xù)數(shù)年，犯罪潛伏期比較長(zhǎng)，從作案到案發(fā)有2-3年的周期或更長(zhǎng)，在被告人無(wú)法兌付時(shí)才會(huì)案發(fā)。有相當(dāng)一部分參與人不主動(dòng)報(bào)案，甚至不肯承認(rèn)自己被騙，仍心存僥幸等待犯罪分子“出來(lái)”還錢(qián)。由于大部分資金沒(méi)有用于正規(guī)投資，而是被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回，絕大多數(shù)投資人損失慘重。

多部委合力打擊非法集資

處非辦表示，未來(lái)將大力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》。2017年以來(lái)，《條例》多次向各省(區(qū)、市)和有關(guān)部門(mén)征求意見(jiàn)，并于2017年8月至9月向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。隨后，聯(lián)席會(huì)議辦公室積極配合原國(guó)務(wù)院法制辦逐條梳理有關(guān)意見(jiàn)建議，充分研究討論，做好《條例》的修改完善工作。目前《條例》已列入國(guó)務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃。

人民銀行也對(duì)涉嫌非法集資的“虛擬貨幣”相關(guān)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。針對(duì)涉嫌非法集資、非法證券活動(dòng)的ICO和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所，人民銀行會(huì)同相關(guān)部委及時(shí)發(fā)布公告，明確態(tài)度、警示風(fēng)險(xiǎn)，并部署各地開(kāi)展整治。目前，全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局也表示，將積極指導(dǎo)地方工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)充分發(fā)揮企業(yè)登記注冊(cè)職能，密切配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展對(duì)以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)清理整治工作。不是金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”等字樣。

凡在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，要求各地工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)將相關(guān)企業(yè)注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門(mén)，提請(qǐng)金融管理部門(mén)對(duì)相關(guān)企業(yè)予以持續(xù)關(guān)注，并將相關(guān)企業(yè)列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。

最高人民法院稱，人民法院始終堅(jiān)持從嚴(yán)懲處的方針，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，確保刑罰效果。2015年至2017年，非法吸收公眾存款犯罪案件的重刑率(判處五年有期徒刑以上刑罰的比率)分別為23.17%、19.42%、18.4%，集資詐騙犯罪案件的重刑率分別為75.03%、77.77%、77.22%。非法吸收公眾存款案件的監(jiān)禁刑率分別為71.20%、72.91%、78.36，集資詐騙案件的監(jiān)禁刑率分別為93.44%、94.82%、93.66%。

2015年至2017年，集資詐騙犯罪案件的重刑率連續(xù)三年均超過(guò)70%，監(jiān)禁刑率連續(xù)三年均超過(guò)90%，均遠(yuǎn)高于同期全部金融犯罪案件的重刑率和監(jiān)禁刑率。同時(shí)依法用足用好財(cái)產(chǎn)刑，從經(jīng)濟(jì)上最大限度剝奪犯罪分子再犯罪的能力。